Mindenki veszít a befektetések alatt, nincs olyan tréder aki ezt nem élte volna át. Lehetsz a világ legnagyobb befektetője, hogyha egy adott ponton emocionálisan döntesz vagy egyszerűen elfelejtesz informálódni, olvasni a piaci jelen helyzetről, beállhat a bukás.
Anélkül is, vannak pontok amik vissza húzhatnak a felfelé ívelő útról. Hiszen emberek vagyunk, és vannak pillanatok amikor egyszerűen elfelejtünk két lábbal állni a földön, és nekilátunk őrülten követni egy majdnem jackpot helyzetet. Ilyenkor bizony, a figyelmetlenség fizetendő.
Nagyon fontos, hogy mielőtt a befektetői pályánkra állnánk, állítsuk össze a kockázatkezelés alapszabályait:
meghatározni a piaci megbízásokat, a limit áras megbízásokat és a veszteség minimalizáló megbízás típust.
És vannak számaink is, biztonságos számaink. Van az, hogy a tudomány meg is nevezte az olyan pillanatokat amikor a tréderek emocionálisan reagálnak különféle piaci helyzetekre, Fomo (fear of missing out). Van egy ilyen félelem mely szerint a kezdő tréder nem akar kimaradni egy helyzetből és hirtelen, vagy meggondolatlanul, akár a portfóliónak a 30%-át befekteti egy bizonyos felvásárlásban. Ilyenkor felborulhat minden, mert a következő lépésben akár egy esés jöhet közben az illető értékre és akkor a legjobb esetben, a befektetett pénz nagyobb része elúszik.
Az ilyen helyzetek ellenszere a 6%-os és a 2%-os szabály:
Az utóbbi azt mondja, hogy egy pozícióra nem szabad több mint két százalékot áldozni az egész befektetett összegből, egyesek drasztikusabban és 1%-ra csökkentik ezt az összeget. Nyilván, hogy egy ilyen fegyelem szabály elősegíti a portfólió diverzifikációját.
A 6% pedig arra vonatkozik, hogy ha adódik olyan eset, hogy egyfolytában pénzt veszítünk a kripto befektetések során és nem tudjuk megállítani ezeket a sikertelen befektetéseket, akkor kell leállni, mikor a befektetett összeg 6%-ig csökken. Akkor egyszerűen fel kell állni a számítógéptől, jó lenne egy egy hetes szünetet tartani, hogy mentálisan helyre álljunk.
A fenti szabályok szoros összeköttetésben állnak a veszteség minimalizáló eszközökkel. Egy új pozíció megnyitásakor a veszteségminimalizáló megbízás nem kell túlhaladja a 25%-ot.
Térjünk vissza a diverzifikálásra, erről ne feledkezzünk meg. Minél több kriptovaluta, annál enyhébb a sokk egy esés esetében. Még ha globálisan is esik a piac, vannak olyan befektetések amelyek kevesebbet veszítenek az értékükből, ezzel enyhítve a nagyobb értékvesztéseket.
Szokás mondani, hogy az ember a hibákból tanul és ez így igaz. De talán egy tréder életében a hibák azok, amik elég sokba kerülhetnek. Ezért előreláthatóan meghatározni a stratégiát, illetve mentálisan felkészülni a legjobb választás.
A kezdő tréderek között van olyan eset, hogy amikor nagyon sok pénzt veszít egy értéken, születik egy olyan késztetés, hogy azt gyorsan javítani kell. Az eredmény sokszor pont az ellentéte, vagyis még jobban beleássa magát a veszteségbe. Bizonytalan állapotban hozott döntések ugyanolyan bizonytalanok. Ezért kell picit leállni ilyenkor. Másrészt a túl nagy bizalom sem egy jó megoldás. Bízni kell tudásunkban, vagy kezelő képességükben, de azért mindig szem előtt legyen az is, hogy a legprofibb érték-prognózis is hibázhat.
Végezetül pedig, ismételten felhívjuk a figyelmet, hogy ne feledkezzünk meg a két végletről:
veszteségminimalizáló és a profitmaximalizáló megbízás, angolul: stop-loss és profit-loss. A trading szoftverek többsége, már az elején ajánlja ezeknek az összegeknek a beállítását.
A veszteségminimalizáló megbízás azt jelenti, hogy például, ha a vásárolt pozíció értéke egy bizonyos százalékkal csökken amit mi határozzuk meg és ami nem kéne nagyobb legyen mint 25%, akkor a pozíció a megadott értéken automatikusan eladódik, ezzel megállítva az esetleges további esést.
A másik oldalon a profitmaximalizáló megbízás, amint a nevéből is kiderül, a nyereséget próbálja megőrizni. Ha egy érték bizonyos százalékkal növekedik, (itt is mi határozzuk meg az értéket), akkor automatikusan megtörténik a zárás,a tréder pedig elkerüli azt a gyakori hibát, hogy nem optimális pillanatban zárja le pozícióit.